確定申告の時期は、手元に「控除証明書」が集まるため、加入している保険を整理・見直しする絶好の機会です。
日頃は意識しにくい固定費ですが、以下の手順で現状を把握することをお勧めします。

保険見直しのステップ
１.情報の集約
まずは細かい保障内容はさておき、手元の控除証明書から「誰が」「何の保険に」入っているかを一覧にまとめます。

2.不足書類の確認
証明書に対応する「保険証券」や「ご契約内容のお知らせ」が手元にあるか確認します。もし紛失しているものがあれば、この機会に再発行を依頼しましょう。

3.現状の把握
証券の内容を確認し、「現在どのような保障があり」「誰がいくら払っているか」を整理します。

4.必要性の再検討
現在の家族構成や資産状況に照らし合わせ、保障の過不足を検討します。

整理・集計に迷われたらご相談ください。
資料が揃っていても、いざ情報を整理して内容を把握するのは手間のかかる作業です。
「今の自分たちにこの保障が必要か」「支払額と節税効果のバランスはどうか」など、判断に迷うこともあるかと思います。

そのような際は、ぜひ弊社の担当者へお気軽にお声がけください。

最後に
家族構成や資産状況は、年月の経過とともに変化します。
確定申告の資料が揃い、家計や事業の数字が見えるこのタイミングで、一度保険の「健康診断」をしてみてはいかがでしょうか。